Частые вопросы

Ответы на популярные вопросы об AML-проверке и обмене на green-exchange.cc

Что означает высокий уровень AML-риска

Каждая входящая транзакция проходит автоматическую AML-проверку (KYT — Know Your Transaction).

В ходе проверки анализируются источники происхождения средств, история движения активов и связанные с ними риск-категории.

Высокий уровень AML-риска означает, что в цепочке транзакции выявлены источники или паттерны, которые потенциально связаны с противоправной, нерегулируемой или высокорисковой деятельностью.

При выявлении общего Risk Score выше 60% обмен будет временно приостановлен и потребуется дополнительная проверка.

Какие источники риска анализируются

Опасные источники (High Risk)

К данным категориям относятся источники, которые в большинстве случаев требуют дополнительной проверки и часто приводят к приостановке операций:

  • Mixer — сервисы для смешивания криптоактивов, используемые для сокрытия происхождения средств.
  • Sanctions — средства, связанные с санкционными лицами или организациями (OFAC, ООН и др.).
  • Ransom — средства, связанные с вымогательством и кибератаками.
  • Scam — мошеннические схемы, инвестиционные пирамиды, фишинг.
  • Dark Market / Dark Service — нелегальные рынки и услуги в даркнете (оружие, наркотики, поддельные документы и т.д.).
  • Illegal Service — нелицензированные или прямо запрещённые финансовые и иные сервисы.
  • Terrorism Financing — финансирование террористической деятельности.
  • Child Exploitation — категория с максимально критическим уровнем риска.
  • Stolen Coins — похищенные или взломанные криптоактивы.
  • Fraudulent Exchange — биржи и сервисы, замеченные в мошенничестве или закрытые регуляторами.
  • Enforcement Action — средства, фигурирующие в регуляторных или судебных разбирательствах.
  • High-Risk Jurisdiction / Special Measures — юрисдикции и субъекты с повышенным страновым или регуляторным риском (FATF, FinCEN).

Подозрительные источники (Medium Risk)

Эти категории не всегда означают незаконную деятельность, но часто требуют анализа контекста:

  • ATM — криптобанкоматы — покупка или продажа криптовалюты через физические терминалы; часто сопровождается упрощённым либо отсутствующим KYC, что повышает AML-риск.
  • DEX — децентрализованные биржи без центрального оператора; обмен происходит напрямую между пользователями через смарт-контракты, источник средств часто неидентифицируем.
  • Liquidity Pools — пулы ликвидности в DeFi-протоколах, формируемые пользователями; средства могут быть смешаны между множеством участников.
  • Smart Contracts — программные контракты в блокчейне, автоматически исполняющие условия операций; не предполагают идентификации сторон.
  • Privacy Protocols (Monero и аналоги) — блокчейны и протоколы с усиленной анонимизацией транзакций, делающей трассировку источника средств невозможной.
  • Unlicensed / Weakly Regulated Exchanges — криптобиржи без лицензии или с номинальным регулированием; контроль происхождения средств ограничен.
  • Unnamed Services — сервисы без чётко установленного юридического лица, публичной идентификации или прозрачной модели работы.
  • Infrastructure as a Service (VPN, VPS, домены) — платежи за цифровую инфраструктуру; часто используются для сокрытия активности или обхода ограничений.
  • Token / Lending Smart Contracts — выпуск токенов и децентрализованные кредитные протоколы; средства могут поступать из смешанных и неустановленных источников.
  • Dust-транзакции — микропереводы минимальной стоимости; могут использоваться для отслеживания адресов или маскировки активности.
  • Personal / Custodial Wallets — личные или кастодиальные кошельки; уровень риска зависит от истории адреса и связей транзакций.
  • NFT-маркетплейсы — платформы для торговли NFT; возможны завышенные оценки активов и перемещение средств без экономического смысла.

Надёжные источники (Low Risk)

Источники средств с прозрачным происхождением и подтверждаемой историей операций. Как правило, не вызывают ограничений при отсутствии иных факторов риска:

  • Miner / Mining Pool — вознаграждение за добычу криптовалюты или участие в майнинг-пуле; источник средств считается первичным.
  • Licensed Exchanges — лицензированные криптобиржи с полноценными AML/KYC-процедурами.
  • Payment Processors — платёжные провайдеры, выступающие посредниками между пользователями и торговыми сервисами.
  • Seized Assets (легализованные) — активы, ранее изъятые и официально возвращённые или реализованные в рамках закона.
  • Marketplace / Merchant Services — платежи от торговых площадок и коммерческих сервисов за товары или услуги.
  • ICO — первичное размещение токенов при наличии прозрачной документации и без признаков мошенничества.
  • Bridge-операции — перенос активов между блокчейнами через кроссчейн-мосты; риск зависит от истории средств.
  • Verified Wallets — кошельки, связанные с верифицированными сервисами или юридическими лицами.
Какой процесс применяется при проверке
  • KYT — Know Your Transaction. Автоматическая проверка каждой входящей транзакции и формирование общего Risk Score.
  • SoF — Source of Funds. Запрос пояснений об источнике средств, если Risk Score повышен.
  • KYC — Know Your Customer. Запрашивается, если продолжение невозможно без идентификации пользователя.
Возможные сценарии при высоком риске

Если по результатам проверки выявлен повышенный или высокий AML-риск:

  • заявка может быть временно приостановлена;
  • у пользователя могут быть запрошены пояснения (SoF);
  • в отдельных случаях может потребоваться KYC-верификация;
  • после проверки осуществляется возврат средств.
Как снизить риск до создания заявки

Вы можете заранее проверить адрес или транзакцию.

Как пройти предварительную AML-проверку
  • Перейдите на страницу AML-проверки.
  • Вставьте криптовалютный адрес.
  • Выберите тип проверки (рекомендуем GetBlock).
  • Ознакомьтесь с Risk Score и категориями риска.
  • При низком риске — создавайте заявку и отправляйте средства для начала обмена. При высоком риске — рекомендуем не отправлять средства или заранее связаться с поддержкой для уточнения возможности обмена.

Результаты проверки можно передать оператору до создания заявки.

📌 Подробнее с правилами AML / CTF & KYC вы можете ознакомиться на соответствующей странице сервиса.